Ngành tài chính ngân hàng luôn là ngành quan trọng của mọi quốc gia. Ngoài ngân hàng nhà nước, hiện nay còn có rất nhiều ngân hàng tư nhân đem tới nhiều dịch vụ tiện ích cao cấp, lãi suất hợp lý. Để tối ưu hơn khả năng tiếp cận khách hàng, tham khảo ngay giải pháp auto call trong ngành tài chính – ngân hàng của UCALL. Cùng UCALL tìm hiểu về giải pháp này nhé.
Giải pháp Auto Call là gì?
Auto Call, hay còn gọi là gọi tự động, là một hệ thống giúp người sử dụng có thể gọi cho hàng ngàn khách hàng trong cùng một khoảng thời gian với dữ liệu về số điện thoại khách hàng được cho trước vào trong hệ thống.
Hiện tại, giải pháp Auto Call còn được nâng cấp hơn nữa với công nghệ của AI, giúp các cuộc gọi tự động có thể tương tác với người nghe như một chuyên viên tư vấn thực thụ. Bằng công nghệ phát hiện giọng nói, con bot có thể xác định được chữ cái mà người nghe trả lời, từ đó sẽ phát ra đoạn kịch bản ghi âm sẵn tương ứng đã được lên từ trước. Doanh nghiệp có thể tự lên nội dung và ghi âm kịch bản, hoặc nhờ bên cung cấp dịch vụ gọi tự động như UCALL để tư vấn và tối đa hóa sức mạnh của giải pháp Auto Call.
Thực trạng trước và sau khi ứng dụng giải pháp Auto Call trong ngành tài chính – ngân hàng
Ngành tài chính – ngân hàng hiện nay đang bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố và xu hướng trong thời đại công nghệ hiện nay. Luôn có sự khác biệt trong việc tiếp cận khách hàng của từng thời kỳ, trước và sau khi ứng dụng giải pháp Auto Call trong ngành tài chính – ngân hàng đã có những biến chuyển sau:
Trước khi ứng dụng giải pháp auto call trong ngành tài chính – ngân hàng
Trước khi ứng dụng giải pháp Auto Call, ngành tài chính và ngân hàng đã sử dụng nhiều phương pháp truyền thống để tương tác và giao tiếp với khách hàng. Dưới đây là một số điểm phương thức mà ngành này đã và đang sử dụng:
- Giao dịch trực tiếp với khách hàng qua các chi nhánh, văn phòng, điểm giao dịch. Khách hàng đến trực tiếp để mở tài khoản, cho vay tài chính, thực hiện giao dịch tài chính hoặc nhận tư vấn từ nhân viên. Điều này gây khó khăn cho các khách hàng khi phải di chuyển và đi lại nhiều lần.
- Thực hiện các cuộc gọi thủ công để tương tác với khách hàng hoặc cung cấp thông tin. Gọi điện thoại để xác nhận giao dịch, giải đáp thắc mắc hoặc giới thiệu các sản phẩm và dịch vụ mới gây tốn nhiều thời gian cho nhân viên mà hiệu quả đạt được không cao.
- Khả năng tiếp cận khách hàng gặp nhiều hạn chế bởi thiếu nguồn data quan trọng, các chi phí vận hành cao và tốn tới 50% chi phí cho nhân sự telesales để tiếp cận khách hàng.
- Tư vấn, giải đáp thắc mắc qua điện thoại hoặc tương tác trực tiếp khi khách hàng cần hỗ trợ hoặc muốn hiểu rõ hơn về sản phẩm và dịch vụ.
- Khó phân loại khách hàng đặc biệt là với các khách hàng tiềm năng do các công cụ trước đây chưa có khả năng tạo data khách hàng. Việc phân loại khách hàng chủ yếu thông qua big data và tỷ lệ các khách hàng không phải khách hàng tiềm năng trong danh sách này lên tới 70%.
- Sử dụng quảng cáo truyền thông như truyền hình, radio, báo chí và quảng cáo trực tuyến để tiếp cận và thông báo đến khách hàng tiềm năng về sản phẩm, dịch vụ của mình.
Những thay đổi sau khi ứng dụng giải pháp Auto Call trong ngành tài chính – ngân hàng
Sau khi ứng dụng giải pháp Auto Call trong ngành tài chính – ngân hàng, các doanh nghiệp ngành tài chính và ngân hàng đã trải qua một số thay đổi đáng kể như sau:
- Giải pháp auto call trong ngành tài chính – ngân hàng giúp tối ưu hóa quy trình liên lạc với khách hàng bằng cách tự động gọi điện, cung cấp thông tin, thông báo quan trọng. Tiết kiệm thời gian và công sức cho nhân viên, giảm số lượng cuộc gọi thủ công cần được thực hiện, tăng tới 30% hiệu suất làm việc tổng thể.
- Auto telesale tài chính cung cấp trải nghiệm tốt hơn cho khách hàng qua các thông tin cần thiết, nhắc hạn mức thanh toán, lịch hẹn, thông báo sản phẩm, dịch vụ mới và ưu đãi đặc biệt. Tăng tính minh bạch, thuận tiện, tương tác tốt hơn với khách hàng.
- Phương pháp gọi tự động 4.0 giúp tiếp cận 1000 khách hàng chỉ trong 30 phút với giá thành rẻ so với mặt bằng chung trên thị trường.
- AI Telesale giúp giảm chi phí hoạt động, giảm sự phụ thuộc vào nhân viên telesales, giảm tới 50% khối lượng công việc cho nhân viên, tiết kiệm chi phí điện thoại và nguồn lực khác.
- Callbot mới giúp tăng khả năng tiếp cận thị trường, tăng tỷ lệ khách hàng có nhu cầu vay vốn nhờ dịch vụ lên tới 25%, tăng tương tác với khách hàng tiềm năng một cách vượt trội.
Top 5 Công Dụng Của giải pháp Auto Call trong ngành tài chính – ngân hàng
Ứng dụng giải pháp auto call trong ngành tài chính – ngân hàng mang lại những hiệu quả tích cực đối với nhiều doanh nghiệp khác nhau.
Giới thiệu, quảng bá dịch vụ tự động
Giải pháp Auto Call trong ngành tài chính – ngân hàng giúp doanh nghiệp tự động gọi điện để quảng bá các dịch vụ và sản phẩm tài chính của ngân hàng như: thẻ tín dụng, gói vay sinh viên, gói vay mua nhà, tài khoản tiết kiệm, bảo hiểm, đầu tư, v.v. Tăng khả năng nhận diện thương hiệu và tạo sự quan tâm đối của khách hàng.
Thay thế nhân viên giải đáp, hướng dẫn khách hàng
Giải pháp Auto Call trong ngành tài chính – ngân hàng giúp doanh nghiệp có thể hướng dẫn khách hàng hoàn thành các thủ tục tài chính cơ bản như kiểm tra số dư tài khoản, chuyển tiền, thanh toán hóa đơn, cập nhật thông tin cá nhân, v.v. Tiết kiệm thời gian cho cả 2 bên, cung cấp trải nghiệm thuận tiện và nhanh chóng cho khách hàng.
Hỗ trợ và tư vấn thông minh
Giải pháp Auto Call cung cấp dịch vụ tư vấn và hỗ trợ khách hàng qua các cuộc gọi tự động thông tin về lãi suất, điều kiện vay vốn, chính sách giao dịch, v.v. Giải đáp các câu hỏi của khách hàng và thông tin chi tiết về các sản phẩm, dịch vụ tài chính.
Thu thập thông tin và các phản hồi
Giải pháp auto telesale trong ngành tài chính tự động thu thập thông tin từ khách hàng về nhu cầu tài chính, mục tiêu đầu tư, tình hình tài chính cá nhân, v.v. Giúp ngân hàng hiểu rõ khách hàng, cung cấp các giải pháp tài chính phù hợp và cá nhân hóa hơn.
Giải quyết vấn đề tức thời
Giải pháp Auto call trong ngành tài chính hướng dẫn khách hàng giải quyết các vấn đề liên quan đến tài chính như mất thẻ, mất mật khẩu, giao dịch bất thường, v.v. Giúp khách hàng nhận được hỗ trợ ngay lập tức và giảm thời gian, công sức của nhân viên ngân hàng.
Giải pháp auto call cung cấp các giải pháp từ quảng bá dịch vụ và sản phẩm, xử lý tự động các thủ tục tài chính cho tới tư vấn và hỗ trợ khách hàng, thu thập thông tin, xử lý vấn đề,… giúp tăng trải nghiệm khách hàng và tối ưu hoá quy trình kinh doanh.
Kịch bản telesale tài chính – ngân hàng ứng dụng trong giải pháp Auto Call
– Gọi nhắc thanh toán: “Xin chào, em gọi điện từ bên ngân hàng ABC. Em gọi để thông báo nhắc mình rằng thẻ tín dụng của anh sắp tới kỳ hạn thanh toán vào ngày thứ 6 tuần này. Anh vui lòng sắp xếp thời gian để thanh toán đúng thời hạn, tránh chịu thêm chi phí phát sinh ạ.”
– Gọi giới thiệu gói vay, mở thẻ tín dụng:
– Gọi xác nhận mở tài khoản: “Xin chào, đây là cuộc gọi từ ngân hàng ABC. Yêu cầu mở tài khoản của bạn đã được xác nhận. Bạn vui lòng vào email để kích hoạt tài khoản, trong thời gian sử dụng thẻ có câu hỏi gì, xin bạn phản hồi lại vào một trong các kênh phản hồi được ghi ở trong mail ạ.
– Xác minh thông tin, yêu cầu nhập mã: “Để tiếp tục quy trình mở tài khoản, chúng tôi cần xác minh một số thông tin cá nhân của bạn. Xin vui lòng nhập mã xác thực 6 chữ số đã được gửi đến số điện thoại đăng ký của bạn.”
– Đảm bảo thông tin được bảo mật, hướng dẫn khách hàng: “Chúng tôi đảm bảo rằng thông tin cá nhân của bạn sẽ được bảo mật tuyệt đối và chỉ được sử dụng cho mục đích xác minh tài khoản của bạn. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi hoặc cần hỗ trợ thêm, xin vui lòng nhấn phím 2 để được chuyển đến bộ phận chăm sóc khách hàng của chúng tôi.”
– Lời cảm ơn: “Rất mong nhận được phản hồi của bạn sớm để tiếp tục quá trình mở tài khoản và mang đến cho bạn trải nghiệm tài chính tốt nhất. Xin cảm ơn và chúc bạn một ngày vui vẻ!”
UCALL – Giải pháp Auto Call trong ngành Tài chính ngân hàng.
Tiếp cận và chăm sóc khách hàng một cách toàn diện luôn là bài toán khó cho các doanh nghiệp tài chính và ngân hàng. Để chăm sóc khách hàng được toàn diện hơn, tăng trải nghiệm của khách hàng, nhiều doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tài chính – ngân hàng đã ứng dụng Callbot của UCALL trong kinh doanh và đem tới những con số vượt trội
- Tiết kiệm thời gian, kinh phí, nhân vật lực thông qua phần mềm tự động hóa.
- Cập nhật thông tin cho khách hàng liên tục nhờ AI Callbot.
- Hỗ trợ và giải quyết các vấn đề thường gặp của khách hàng.
- Nhắc hẹn và xác nhận đơn hàng, xác nhận cuộc hẹn.
- Tiếp thị và quảng cáo các sản phẩm, dịch vụ hoàn toàn tự động.
- Khảo sát và thu thập phản hồi từ khách hàng nhanh chóng.
Theo khảo sát được tiến hành trên 100 doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tài chính – ngân hàng. Sau khi sử dụng UCALL chỉ trong 2 tháng đầu, doanh thu đã tăng 10% so với những tháng chưa sử dụng giải pháp Auto Call. Tuy tỉ lệ này chưa lớn nhưng đang có tốc độ tăng trưởng ổn định lâu dài, dự kiến sẽ ngày càng phát triển vượt trội hơn trong tương lai.
UCALL là công ty cung cấp công nghệ gọi tự động Callbot với khả năng tiếp cận khách hàng vượt trội. Tiếp cận, thông báo, giới thiệu, quảng cáo các sản phẩm và dịch vụ một cách nhanh chóng và hoàn toàn tự động mà không cần tới sức người. Giải pháp Callbot của UCALL đang được rất nhiều công ty tài chính và các ngân hàng tin tưởng lựa chọn.
Những câu hỏi thường gặp về ứng dụng giải pháp auto call trong ngành tài chính – ngân hàng
Việc ứng dụng Auto Call trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng đang trở thành xu hướng không thể bỏ qua, đặc biệt trong bối cảnh cần tối ưu nguồn lực và cá nhân hóa trải nghiệm khách hàng. Dưới đây là những câu hỏi thường gặp mà các tổ chức tài chính, ngân hàng và công ty fintech quan tâm khi bắt đầu triển khai giải pháp này.
Ứng dụng giải pháp auto call trong ngành tài chính – ngân hàng có hiệu quả không?
Ứng dụng giải pháp auto call trong ngành tài chính hoàn toàn phù hợp, và thậm chí rất cần thiết trong bối cảnh ngành tài chính – ngân hàng đang dần số hóa toàn bộ quy trình chăm sóc và quản lý khách hàng.
Đây là lĩnh vực có khối lượng tương tác lớn, đặc biệt là những cuộc gọi lặp đi lặp lại với nội dung gần như cố định, như: nhắc thanh toán nợ, thông báo phí đến hạn, xác nhận giao dịch, nhắc lịch hẹn mở thẻ, v.v.
Thay vì để nhân viên tổng đài xử lý hàng ngàn cuộc gọi/ngày, giải pháp auto call trong ngành tài chính giúp thực hiện những thao tác này một cách tự động – đồng bộ – có kiểm soát, giúp doanh nghiệp:
- Tối ưu chi phí vận hành
- Giảm áp lực cho nhân viên
- Nâng cao chất lượng trải nghiệm khách hàng (vì không bị gọi trễ, gọi sai hoặc thông tin không đồng nhất)
Bên cạnh đó, Auto Call còn hỗ trợ linh hoạt cả các tổ chức tài chính truyền thống (ngân hàng, công ty tài chính tiêu dùng), lẫn các startup fintech đang vận hành quy mô nhỏ nhưng muốn giữ kết nối chặt với khách hàng.
Các ứng dụng cụ thể của giải pháp Auto Call trong ngành tài chính – ngân hàng là gì?
Giải pháp Auto Call có thể áp dụng cho hầu hết các quy trình cần tương tác định kỳ với khách hàng. Một số ứng dụng thực tế bao gồm:
- Nhắc lịch thanh toán định kỳ: Đây là một trong những ứng dụng phổ biến nhất. Auto Call sẽ tự động gọi nhắc khách hàng về khoản nợ đến hạn, sắp đến hạn hoặc quá hạn. Cuộc gọi được cá nhân hóa (gọi tên, số tiền, ngày đến hạn), tạo cảm giác chuyên nghiệp và thúc đẩy hành động thanh toán sớm.
- Xác nhận giao dịch hoặc thông tin mở tài khoản/thẻ: Khi khách hàng đăng ký một sản phẩm mới (thẻ tín dụng, tài khoản, khoản vay), hệ thống có thể gọi tự động để xác minh thông tin, gửi mã xác nhận hoặc thông báo thời gian xử lý hồ sơ. Điều này giúp tăng tính bảo mật và giảm thiểu sai sót.
- Thông báo chương trình khuyến mãi hoặc cập nhật sản phẩm: Auto Call có thể sử dụng để thông báo tới từng nhóm khách hàng cụ thể về ưu đãi mới: hoàn tiền, giảm lãi suất, mở thẻ miễn phí, v.v. Dựa vào dữ liệu CRM, mỗi cuộc gọi đều có thể được thiết kế phù hợp với nhu cầu từng nhóm khách hàng.
- Khảo sát mức độ hài lòng sau giao dịch: Sau khi khách hàng hoàn tất một giao dịch (vay, mở thẻ, gửi tiết kiệm…), Auto Call có thể chủ động gọi để xin đánh giá. Việc này giúp thu thập phản hồi nhanh chóng, từ đó cải thiện chất lượng dịch vụ.
- Cảnh báo rủi ro và bảo mật, thay đổi password: Ví dụ, khi có hoạt động bất thường từ tài khoản, hệ thống có thể gọi tự động để xác nhận khách hàng có thực hiện giao dịch hay không, từ đó kịp thời ngăn chặn gian lận.
Những ứng dụng này không chỉ giúp tiết kiệm thời gian và chi phí, mà còn nâng cao tính chuyên nghiệp, bảo mật và chăm sóc khách hàng cá nhân hóa – những yếu tố cực kỳ quan trọng trong lĩnh vực tài chính.
Làm thế nào để xây dựng kịch bản Auto Call hiệu quả trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng?
Một kịch bản Auto Call hiệu quả không chỉ là lời thoại “đọc cho xong”, mà là một công cụ giao tiếp có chiến lược, được thiết kế nhằm hướng khách hàng đến một hành động cụ thể: xác nhận thông tin, thanh toán, để lại phản hồi hoặc kết nối với tổng đài viên.
Với các tổ chức tài chính và ngân hàng, việc xây dựng kịch bản cần lưu ý một số điểm sau:
1. Rõ ràng về mục tiêu cuộc gọi
Trước tiên, bạn cần xác định rõ cuộc gọi nhằm mục đích gì: nhắc thanh toán, xác nhận hồ sơ vay, mời mở thẻ, khảo sát khách hàng hay cảnh báo rủi ro. Mỗi mục tiêu sẽ có một cách tiếp cận khác nhau – tránh làm kịch bản “đa mục tiêu”, gây rối và giảm hiệu quả.
2. Ngắn gọn – rõ ràng – thân thiện
Khách hàng tài chính thường bận rộn. Một kịch bản tốt nên có độ dài từ 25–40 giây, nói ngắn gọn, đúng trọng tâm, tránh lặp từ. Lời thoại cần giữ tone chuyên nghiệp nhưng không khô khan, tạo cảm giác đang được chăm sóc chứ không bị “thẩm vấn”.
3. Cá nhân hóa nội dung
Sử dụng các biến như tên khách hàng, số tiền vay, ngày đến hạn, mã hợp đồng… giúp tăng tính tin cậy và khiến khách cảm thấy được quan tâm. Các hệ thống Auto Call hiện đại cho phép nhúng dữ liệu biến động vào từng cuộc gọi hoàn toàn tự động.
4. Có lời kêu gọi hành động (CTA) rõ ràng
Ví dụ: “Nếu quý khách đã thanh toán, vui lòng nhấn phím 1 để xác nhận”, hoặc “Nhấn phím 2 nếu cần tư vấn thêm về ưu đãi này”. CTA càng đơn giản – tỷ lệ tương tác càng cao.
5. Chuẩn hóa theo quy định pháp lý
Trong ngành tài chính – ngân hàng, mọi thông tin đưa ra qua Auto Call đều cần chính xác, không được gây hiểu lầm, và phải tuân thủ các quy định về quảng cáo, bảo mật, lưu trữ dữ liệu… Do đó, phần kịch bản nên được bộ phận pháp chế/kiểm soát nội bộ phê duyệt trước khi triển khai.
Tips: Thử nghiệm A/B 2–3 phiên bản kịch bản khác nhau trên từng nhóm khách để đo hiệu quả tương tác, từ đó tối ưu liên tục theo phản hồi thực tế.
Auto Call có thể tạo ra tương tác 2 chiều hay chỉ đơn thuần là gọi tự động một chiều?
Khác với định kiến cũ rằng Auto Call chỉ là cuộc gọi phát âm thanh một chiều – công nghệ Auto Call hiện đại ngày nay đã được thiết kế để tương tác 2 chiều thông minh, phục vụ các tình huống phức tạp hơn.
Cụ thể, hệ thống có thể:
- Gọi tự động + nhận phản hồi qua phím bấm: Ví dụ, “Nhấn phím 1 để xác nhận thanh toán”, “Phím 2 để nói chuyện với nhân viên tư vấn”, “Phím 0 để từ chối ưu đãi”.
- Tự động chuyển tiếp tới tổng đài viên hoặc hotline, giúp khách hàng dễ dàng kết nối khi cần được hỗ trợ trực tiếp.
- Kết nối API với hệ thống CRM, từ đó cập nhật trạng thái khách hàng ngay sau mỗi cuộc gọi – ví dụ: đã xác nhận thanh toán, không bắt máy, từ chối dịch vụ…
Với khả năng tương tác linh hoạt, Auto Call không chỉ dừng lại ở việc “truyền đạt thông tin”, mà còn kích hoạt hành vi người dùng và đóng vai trò là điểm chạm đầu tiên trong hành trình chăm sóc khách hàng của tổ chức tài chính.
Việc sử dụng giải pháp Auto Call trong ngành tài chính – ngân hàng có giúp tăng tỷ lệ thu hồi nợ hoặc thanh toán đúng hạn không?
Trong ngành tài chính, một trong những thách thức lớn là làm sao để nhắc nợ hiệu quả mà không gây khó chịu cho khách hàng. Auto Call là công cụ tối ưu vì nó vừa đảm bảo thông tin được gửi đi đúng lúc, vừa giảm yếu tố cảm xúc tiêu cực do giao tiếp trực tiếp.
Các điểm nổi bật khi dùng Auto Call để thu hồi nợ hoặc nhắc thanh toán:
- Chủ động gọi trước hạn (1–3 ngày), giúp khách hàng có thời gian chuẩn bị mà không bị bất ngờ.
- Nội dung nhắc lịch nhẹ nhàng – không mang tính đe dọa, giúp giữ mối quan hệ khách hàng tích cực.
- Cá nhân hóa nội dung theo hồ sơ vay: tên khách, khoản vay, số tiền, ngày thanh toán…
- Cho phép khách hàng nhấn phím để xác nhận thanh toán hoặc yêu cầu gia hạn, giúp xử lý nhanh các tình huống phát sinh mà không cần nhân sự trực tiếp.
Đã có nhiều tổ chức tài chính tại Việt Nam báo cáo rằng: sau khi áp dụng Auto Call UCALL để nhắc nợ, tỷ lệ thanh toán đúng hạn tăng 18–30% và giảm đáng kể các khoản chuyển sang nợ xấu.
Với khả năng giao tiếp nhanh – chính xác – đồng loạt, Giải pháp auto call trong ngành tài chính – ngân hàng không chỉ giúp tăng hiệu quả thu hồi nợ mà còn giảm thiểu rủi ro tài chính cho tổ chức tín dụng.
Tạm kết:
Qua bài viết, UCALL đã cung cấp tới bạn giải pháp auto call trong ngành tài chính được tối ưu nhất. Auto call Callbot đã đem tới những tiện ích tiếp cận lượng khách hàng lớn, chăm sóc khách hàng, thông báo, nhắc hẹn, thông báo nhắc nợ khách hàng cùng nhiều tính năng vượt trội khác đem tới những giá trị lâu dài cho doanh nghiệp và cho ngành tài chính- ngân hàng.
Với đội ngũ giàu kinh nghiệm và nhiệt huyết, UCALL tự tin có thể đem tới trải nghiệm tuyệt vời và tích cực nhất, hỗ trợ đến khi doanh nghiệp bạn gặt hái được thành công thực sự trong kinh doanh khi sử dụng giải pháp auto call.
Đăng ký nhận tư vấn về giải pháp Auto Call gọi tự động của UCALL ngay tại đây.
Hoài Phương là chuyên gia tư vấn giải pháp gọi tự động Callot AI Auto Call. Với kinh nghiệm của mình, Hoài Phương đã hỗ trợ nhiều khách hàng ứng dụng Callbot AI thành công trong đa dạng ngành nghề như Bất động sản, Tài chính, Ngân hàng, Bán lẻ, Dịch vụ, B2B,…
